近日，陜西銀監(jiān)局官網(wǎng)披露，榆林、神木與咸陽(yáng)等地的多家銀行機(jī)構(gòu)因違規(guī)違法被銀監(jiān)部門處罰。曾因“房姐”事件而頗受關(guān)注的神木農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司赫然在列。神木農(nóng)商行因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，遭陜西銀監(jiān)局榆林銀監(jiān)分局處罰5次，一并被罰的還包括其董事長(zhǎng)余清才。
陜西銀監(jiān)局官網(wǎng)近日披露，榆林、神木與咸陽(yáng)等地的多家銀行機(jī)構(gòu)因違規(guī)違法被銀監(jiān)部門處罰。
記者注意到，上述銀行機(jī)構(gòu)被罰的原因包括違規(guī)放貸，遺失金融許可證未及時(shí)報(bào)告，以及更為嚴(yán)重的偽造金融許可證等。
值得注意的是，曾因“房姐”事件而頗受關(guān)注的神木農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱神木農(nóng)商行)赫然在列。神木農(nóng)商行因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，遭陜西銀監(jiān)局榆林銀監(jiān)分局(以下簡(jiǎn)稱榆林銀監(jiān)分局)處罰5次。一并被罰的還包括其董事長(zhǎng)余清才。
企業(yè)信息顯示，“房姐”龔愛愛目前依然擔(dān)任神木農(nóng)商行董事。目前，神木農(nóng)商行8位股東均為公司管理層，管理層持股或代持股現(xiàn)象較為普遍。
就上述情形，記者致電神木農(nóng)商行董事長(zhǎng)余清才，但電話一直無(wú)人接聽。
神木農(nóng)商行累計(jì)被罰5次
陜西銀監(jiān)局官網(wǎng)近日披露的信息顯示，山西一家公司的飛機(jī)制造項(xiàng)目未取得相關(guān)土地審批手續(xù)的情況下，神木農(nóng)商行借信托通道跨省對(duì)其進(jìn)行大額授信。
針對(duì)神木農(nóng)商行上述違法違規(guī)行為，榆林銀監(jiān)分局近日下發(fā)的處罰決定書稱，依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)條款，榆林銀監(jiān)分局分別對(duì)神木農(nóng)商行及董事長(zhǎng)余清才作出處罰。其中，余清才作為神木農(nóng)商行董事長(zhǎng)，參與了違法行為的決策，起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。榆林銀監(jiān)分局對(duì)余清才處罰6萬(wàn)元。
與此同時(shí)，陜西銀監(jiān)局官網(wǎng)還披露，神木農(nóng)商行還因3項(xiàng)違規(guī)貸款業(yè)務(wù)，被榆林銀監(jiān)分局于4月13日開出5張罰單，累計(jì)罰款98萬(wàn)元。
除上述神木農(nóng)商行遭罰，陜西銀監(jiān)局還披露陜西其他多家銀行機(jī)構(gòu)因違規(guī)而被處罰的信息。其中，違規(guī)違法性質(zhì)包括遺失金融許可證未及時(shí)報(bào)告，以及更為嚴(yán)重的偽造金融許可證等行為。
處罰決定書顯示，涉及的銀行包括中國(guó)建設(shè)銀行(4.740, 0.02, 0.42%)旗下位于榆林的兩家支行，咸陽(yáng)秦都農(nóng)村商業(yè)銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(3.130, 0.00, 0.00%)榆林分行，以及郵政儲(chǔ)蓄銀行陜西省分行等。秦都區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社下屬的馬莊信用相關(guān)人員將其金融許可證遺失。為掩蓋過(guò)失，該信用社人員私自聯(lián)系制販假證件的社會(huì)人員偽造了許可證，并交于馬莊信用社領(lǐng)回繼續(xù)使用，直至檢查換證時(shí)被發(fā)現(xiàn)。
咸陽(yáng)銀監(jiān)分局處罰決定書認(rèn)為，秦都區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社違反了《金融許可證管理辦法》相關(guān)規(guī)定，存在偽造金融許可證行為。
另一家偽造金融許可證的銀行機(jī)構(gòu)為中國(guó)建設(shè)銀行榆林西人民路支行。該行在金融許可證換發(fā)中繳回的證書并非原件。后經(jīng)查驗(yàn)，建設(shè)銀行榆林西人民路支行交回的舊金融許可證為假證。
“房姐”龔愛愛依然任董事
作為一家縣級(jí)農(nóng)商行，神木農(nóng)商行及其董事長(zhǎng)因違規(guī)被罰而引起廣泛關(guān)注，與此前的“房姐”事件不無(wú)關(guān)系。
曾擔(dān)任神木農(nóng)村商業(yè)銀行副行長(zhǎng)的“房姐”龔愛愛因犯?jìng)卧?、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪，2013年9月被依法判處有期徒刑3年。此案轟動(dòng)一時(shí)。
龔愛愛與神木農(nóng)商行的關(guān)系并非止于曾擔(dān)任“副行長(zhǎng)”職務(wù)，記者了解到，龔愛愛目前依然持有神木農(nóng)商行股份。
記者梳理神木農(nóng)商行企業(yè)信息注意到，作為8名發(fā)起股東之一，龔愛愛曾參與神木縣農(nóng)村合作銀行改制為神木農(nóng)商行事宜。目前，龔愛愛持股11.6985%，位列神木農(nóng)商行第6大股東，依然擔(dān)任神木農(nóng)商行董事職務(wù)。
事實(shí)上，對(duì)神木農(nóng)商行而言，除龔愛愛外，管理層持股或代持股現(xiàn)象亦較為普遍。企業(yè)信息顯示，神木農(nóng)商行的8位股東均為公司管理層。其中，董事長(zhǎng)余清才系第一大股東，持股17.198%。其余7名股東分別為自然人龔愛愛、張卡虎、白惠忠、楊振剛、楊利平、呂崗、白世平。其中，呂崗為監(jiān)事長(zhǎng)、張卡虎和白世平為監(jiān)事，其余則為董事。
