繼快鹿和中晉系等相繼爆發(fā)風(fēng)波后，4月11日，有媒體援引不愿具名知情人士稱，監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在調(diào)查南京易乾寧金融信息咨詢有限公司（以下簡稱易乾財(cái)富）及其子公司是否存在金融違規(guī)行為。
事實(shí)果真如此嗎？《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，雖然易乾財(cái)富所在的江蘇南京公司總部目前正常營業(yè)，并未出現(xiàn)任何異常，但易乾財(cái)富紹興分公司確實(shí)在接受檢查。
對(duì)于紹興分公司被查，易乾財(cái)富總部所在地的南京市金融部門相關(guān)人士表示，他們沒有參與調(diào)查，但是關(guān)注到了相關(guān)問題，“具體是哪一級(jí)部門參與調(diào)查，目前不便透露，但是被調(diào)查并不意味著公司有問題”。
當(dāng)日，記者聯(lián)系采訪易乾財(cái)富總部，但未能獲得正面置評(píng)，對(duì)方表示“一切以公告為準(zhǔn)”。
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●紹興分公司接受檢查
4月11日下午，記者趕到易乾財(cái)富紹興分公司所在地——紹興迪蕩新城昆侖國際，一走進(jìn)樓內(nèi)大廳，就看到不少人聚集在大樓休息處填寫資料。記者上前詢問是否購買易乾財(cái)富的理財(cái)產(chǎn)品，不過，多名人員并未理睬，其中一名自稱是投資者的人士表示，眼下只希望投資不要打水漂。
隨后，記者又來到位于易乾財(cái)富辦公室所在的辦公大樓33層，如網(wǎng)絡(luò)照片流傳所示，辦公場(chǎng)所正門已被貼上紹興市公安部門字樣的封條，而在后門及電梯間周圍，也有不少投資者在此詢問并填寫相關(guān)資料。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從正門往內(nèi)看，公司辦公區(qū)域內(nèi)已無辦公人員，大多數(shù)資料也被搬走，只剩幾名身穿警服的人員在此值守。
一名投資者表示，他購買的是易乾寶月結(jié)系列一年期的產(chǎn)品，年利率為12%。在此的大多數(shù)人都在網(wǎng)上看到相關(guān)報(bào)道后才來此詢問，幾名留守職員則表示，公司只是暫時(shí)停業(yè)等待相關(guān)部門的檢查，不過易乾財(cái)富總部及其他分公司依然正常營業(yè)，公司也有能力兌付相應(yīng)的本金和利息。
記者隨后又以投資者的身份向一名留守公司外部的理財(cái)經(jīng)理詢問，該名職員表示，目前公司只是在接受紹興市公安部門的檢查，“可能是有部分經(jīng)營業(yè)務(wù)不符合紹興市當(dāng)?shù)氐南嚓P(guān)規(guī)定，但公司大部分業(yè)務(wù)并沒有出現(xiàn)問題，目前只是為安撫投資者情況，讓他們填寫產(chǎn)品購買的備忘，以便警方處理完畢后公司結(jié)算?！?/span>
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●南京公司總部目前正常營業(yè)
在給記者的回應(yīng)公告里，易乾財(cái)富表示，紹興分公司接受了相關(guān)部門的例行檢查，分公司領(lǐng)導(dǎo)和檢查人員進(jìn)行了溝通交流，效果良好。易乾財(cái)富會(huì)積極配合相關(guān)部門的檢查與監(jiān)督，共同推動(dòng)行業(yè)的健康發(fā)展，目前易乾經(jīng)營一切正常。
紹興市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，目前金融辦方面也在關(guān)注該家公司的相關(guān)情況，不過網(wǎng)上所說的“將在11日發(fā)布情況說明”并不屬實(shí)，“只是謠傳”。而紹興市公安局方面也對(duì)記者表示，相關(guān)情況尚不便對(duì)外發(fā)布。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過易乾財(cái)富官網(wǎng)查詢顯示，該公司業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)基本覆蓋全國，僅在浙江紹興就有7處服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，包括兩處分公司和5處特許網(wǎng)點(diǎn)。
相對(duì)于浙江紹興的情況，易乾財(cái)富南京公司總部目前仍正常營業(yè)。
4月11日上午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者前往易乾財(cái)富位于南京中心大廈和南京國際金融中心的兩家辦公地點(diǎn)。記者在現(xiàn)場(chǎng)看到，目前并無任何異常，兩處辦公地點(diǎn)均在正常運(yùn)營，并未出現(xiàn)投資者聚集的情況。
據(jù)易乾財(cái)富相關(guān)人員對(duì)記者介紹稱，目前投資者的利息正常發(fā)放，投資者的本金也可以隨時(shí)提取，公司資金鏈一切正常。
據(jù)記者了解，據(jù)其官方網(wǎng)站顯示，其商業(yè)模式為P2P模式。旗下有易乾寶月結(jié)系列和易乾寶封閉系列，其中月結(jié)系列1個(gè)月收益5%至6.2%、6個(gè)月收益9%至9.9%、12個(gè)月最高收益為12%。封閉系列3個(gè)月收益最高7.97%，12個(gè)月最高收益12.68%，24個(gè)月最高收益28.8%。
有知情人士對(duì)記者表示，正是如此高的收益率，易乾財(cái)富吸引了眾多投資。但對(duì)于上述理財(cái)產(chǎn)品的收益率，一名銀行相關(guān)從業(yè)人士表示，收益率屬于偏高，存在一定風(fēng)險(xiǎn)。
●關(guān)聯(lián)平臺(tái)眾多股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜
值得注意的是，易乾財(cái)富背后的股權(quán)結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜。
根據(jù)公司網(wǎng)站介紹稱：“易乾財(cái)富成立于2010年，聯(lián)合全美知名財(cái)富企業(yè)FUND364，引入國際先進(jìn)的金融平臺(tái)運(yùn)營理念和多層次風(fēng)控管理機(jī)制。歷經(jīng)數(shù)年發(fā)展，易乾已在中國130個(gè)城市建立近500家分支機(jī)構(gòu)，擁有精英員工近萬人，服務(wù)高端金融客戶過百萬，是中國財(cái)富管理行業(yè)十大影響力品牌?！?/span>
在今年3月10日，易乾財(cái)富進(jìn)行的注冊(cè)信息變更顯示，在2015年5月25日，股東中引入Fund364.Inc.。當(dāng)前企業(yè)的股東分別為：江蘇弘富聚資產(chǎn)管理有限公司（自然人控股）、南京易乾匯投資企業(yè)（有限合伙）以及Fund364.Inc.，法人代表為沈佳。
除了上述股東之外，易乾財(cái)富關(guān)聯(lián)平臺(tái)眾多。公開資料顯示，易乾集團(tuán)由方盾置業(yè)、易乾財(cái)富、南京易乾易購信息技術(shù)有限公司、寧軒婚慶策劃有限公司四大分支組成。
其中，方盾置業(yè)的股東分別為易乾海天和易乾寧資管，而易乾海天的股東為易乾寧資管和徐潤。
南京易乾匯投投資企業(yè)的股東又為沈佳（易乾財(cái)富法人代表）和南京碩駿貿(mào)易有限公司（股東為沈佳和楊維），江蘇弘富聚資產(chǎn)管理有限公司的股東為劉丹（易乾集團(tuán)董事長）和達(dá)幸；南京易乾易購信息技術(shù)有限公司的股東為孫雷、易乾海天等。
股東中Fund364.Inc.最為吸引注意，據(jù)易乾財(cái)富官網(wǎng)介紹，F(xiàn)UND364（同F(xiàn)und364.Inc.）是美國加利福尼亞州的P2B市場(chǎng)平臺(tái)，專注于小企業(yè)實(shí)物抵押貸款，于2015年5月6日正式入股易乾財(cái)富。
此前曾有媒體稱，F(xiàn)UND364這家公司已經(jīng)停止了營業(yè)，與易乾財(cái)富合作的項(xiàng)目是否真的存在值得質(zhì)疑。易乾財(cái)富則公開回應(yīng)表示：“公司外資股東Fund364.Inc.目前經(jīng)營情況良好，其公司信息可從加利福尼亞州政府相關(guān)網(wǎng)站正常查詢得到。并不存在媒體報(bào)道所稱的‘無記錄狀態(tài)’、‘停止?fàn)I業(yè)’等情況?！?/span>
易乾財(cái)富董事長劉丹也曾在接受采訪時(shí)公開表示，與易乾財(cái)富合作的美國FOUNDERS集團(tuán)在美國南卡羅來納州的默特爾比奇城購入了4萬多畝的土地，用于地產(chǎn)開發(fā)。而此舉也使美國FOUNDERS集團(tuán)成為當(dāng)?shù)刈畲蟮耐顿Y商。
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易乾財(cái)富發(fā)展歷程
★2010年1月11日 易乾南京分公司正式成立
★2011年12月21日 乾財(cái)富累計(jì)入金量突破5000萬
★2013年10月 易乾累計(jì)入金量突破10億
★2014年4月1日 全國機(jī)構(gòu)總業(yè)績單月突破兩億
★2015年5月6日 美國FUND364正式入股易乾
