2015年12月，貴州省都勻市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)局被犯罪分子冒充上海市檢察院騙走1.17億元(案件已破)。電信詐騙分子屢屢得手的背后，隱藏著怎樣的詐騙伎倆?

■ 數(shù)據(jù)

近10年來，我國電信詐騙案件每年以20%-30%的速度快速增長。2015年全國公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件59萬起，同比上升32.5%，造成經(jīng)濟(jì)損失222億元。

今年1月至7月，全國共立電信詐騙案件35.5萬起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。2013年至今，全國共發(fā)生被騙千萬元以上的電信詐騙案件104起，百萬元以上的案件2392起。

被抓獲的臺灣籍詐騙嫌犯

臺灣嫌犯供述話務(wù)窩點(diǎn)設(shè)在非洲

公安部刑偵局介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是非接觸式犯罪，受害人上當(dāng)受騙一般都是從接到某個(gè)電話或信息開始。電話的一頭是受害人，另一頭則是組織嚴(yán)密、分工精細(xì)的詐騙犯罪團(tuán)伙。

臺灣桃園人簡某是今年4月大陸公安機(jī)關(guān)從肯尼亞押回的77名電信詐騙犯罪嫌疑人之一。他所在的犯罪團(tuán)伙將話務(wù)窩點(diǎn)設(shè)在遙遠(yuǎn)的非洲，專門針對大陸群眾實(shí)施詐騙。

“我們分為一線、二線和三線。”簡某供述，他們自稱“公司”，老板和骨干成員都是臺灣人，組織嚴(yán)密、分工明確。一線人員冒充郵局、快遞公司、電信公司等;二線人員冒充公安民警;三線人員冒充檢察官或者金融部門的人;另外還有負(fù)責(zé)招募詐騙人員、技術(shù)維護(hù)、獲取受害人個(gè)人信息的人員。

辦案民警介紹，詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)改號電話與受害人聯(lián)系，顯示為大陸政府部門或公檢法機(jī)關(guān)的電話。一旦受害人被誘騙將資金轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶，金主(團(tuán)伙老板)就指揮臺灣的“水房”(轉(zhuǎn)賬窩點(diǎn))，通過網(wǎng)銀將資金以金字塔狀層層分解到若干個(gè)賬戶，組織若干臺灣“車手”(取款人)在臺灣瘋狂取款。金主拿到贓款后再按照約定比例，給電話窩點(diǎn)、“水房”“車手”等發(fā)“工資”。

與犯罪分子在境外實(shí)施的電信詐騙案件相比，境內(nèi)電信詐騙案件的作案人員多是個(gè)人或小作坊方式，有些地方以親戚同鄉(xiāng)關(guān)系為紐帶，形成地域性職業(yè)犯罪群體。

公安部數(shù)據(jù)顯示，境外電信詐騙犯罪主要是臺灣人組織實(shí)施，占大陸電信詐騙案件總數(shù)的20%，損失的50%。千萬元以上的大案要案基本都是臺灣電信詐騙集團(tuán)實(shí)施。

清華教授被騙案境外電話改號落地

近年發(fā)案情況還顯示，為增加欺騙性，犯罪分子緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，精心設(shè)計(jì)騙術(shù)“劇本”，針對不同群體量體裁衣，從“猜猜我是誰”“你有法院傳票”，到助學(xué)貸款、征兵入伍等，五花八門。隨著公民個(gè)人信息泄露日益嚴(yán)重，犯罪分子也從過去“漫天撒網(wǎng)”、不定向?qū)ふ以p騙對象，逐漸發(fā)展為獲取被害人身份信息“精準(zhǔn)詐騙”。

統(tǒng)計(jì)表明，當(dāng)前電信詐騙犯罪已侵入31個(gè)省區(qū)市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)，受害者覆蓋各個(gè)年齡段、各種職業(yè)。

大量案例顯示，相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)管控上存在管理漏洞，給了電信詐騙瘋狂蔓延的空間。例如，近日引發(fā)關(guān)注的清華大學(xué)教授被騙1760萬元案，受害人接到顯示為北京的電話號碼，實(shí)際卻是犯罪分子在境外窩點(diǎn)使用北京電信一家代理商銷售的“中繼線業(yè)務(wù)”接入。

“改號電話在國內(nèi)順利‘落地’，很大程度上是電信運(yùn)營商為了逐利，將服務(wù)器和中繼線業(yè)務(wù)層層出租，對境外改號電話不進(jìn)行攔截、過濾?！焙鲜」矎d刑偵總隊(duì)重案支隊(duì)副支隊(duì)長郭建華告訴記者。

根除毒瘤在行動(dòng)攔截涉案資金10億

面對如此猖獗的電信詐騙犯罪，究竟有沒有應(yīng)對之策?答案是肯定的。

各地的更多創(chuàng)新探索正在不斷顯現(xiàn)成效。在北京，自2015年下半年警銀合作成立打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪信息平臺以來，截至今年5月中旬，已攔截全國范圍內(nèi)銀行賬戶35萬余個(gè)，攔截涉案資金10億余元，并陸續(xù)返還受騙群眾。

“電信詐騙犯罪必須有‘三流’的支撐，即‘信息流’‘資金流’和‘人員流’?！惫膊啃虃删指毖惨晢T陳士渠表示，防范打擊電信詐騙的關(guān)鍵，就是改變傳統(tǒng)辦案模式，公安、銀行、運(yùn)營商等相關(guān)部門形成合力，從源頭管控“信息流”“資金流”，最大限度壓縮犯罪滋生蔓延空間。