據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報道，此前，中國之聲曾關(guān)注過電信詐騙屢禁不絕的問題。銷贓套路輕松易得、改號軟件層出不窮，都給了詐騙分子可乘之機(jī)。然而，報道后幾個月過去了，此類情況至今仍然存在。
這其中，有一種可以將來電信息顯示為任意號碼的“改號軟件詐騙”尤為惡劣。詐騙分子通過軟件把來電號碼改為警方或銀行號碼，以此騙取受害人信任和錢財。得手后，詐騙分子再通過POS機(jī)刷卡、第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬等方式將贓款轉(zhuǎn)移。
中國之聲記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這種讓詐騙分子“如虎添翼”的工具，居然在網(wǎng)上就能輕松買到。那么，究竟是哪些環(huán)節(jié)存在漏洞？監(jiān)管的盲點(diǎn)和難點(diǎn)又從何而來呢？
接到電話稱自己涉嫌參與洗錢 114查詢確為公安局號碼
今年初，安徽的李女士接到電話，自稱是江西宜春公安機(jī)關(guān)工作人員表示李女士的身份證被人拿到銀行進(jìn)行了洗錢活動，將信將疑的李女士前不久剛好丟了身份證，為了求證，又將來電號碼通過114查詢，發(fā)現(xiàn)果然是當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)座機(jī)，“打114查了一下，確實(shí)是宜春公安局的電話。他們說我涉嫌就是參與洗錢的經(jīng)濟(jì)案件，要我把現(xiàn)有賬戶上的錢都轉(zhuǎn)到他們一個就是安全賬戶上去。”
還好李女士警覺，發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)錢這事不太對勁，沒有把錢匯走，而是走進(jìn)當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶈杺€清楚，才知道，自己遇到了電話改號詐騙。
安徽省公安廳刑警總隊侵財案件偵查科席磊介紹，這是一起典型的通過改號軟件，冒充公檢法電信詐騙案件，警方絕不會僅僅憑借電話、網(wǎng)絡(luò)辦案。
席磊告訴中國之聲，公安機(jī)關(guān)在辦案過程中，是一定要面見嫌疑人的，不會通過電話去辦案，向公檢法機(jī)關(guān)匯款，這些是不會的，如果實(shí)在是比較困惑，可以撥打當(dāng)?shù)氐?10咨詢。
“一鍵變身任意號碼” 改號軟件屢禁不止
功能強(qiáng)大的改號軟件，為何能被詐騙分子利用？網(wǎng)絡(luò)安全工程師葛健向中國之聲表示，由于在電信網(wǎng)絡(luò)建設(shè)初期留有漏洞，有的軟件可以修改被叫號碼接收的數(shù)據(jù)：“電話通信中，其實(shí)我們接收到的這些來電顯示信息，都其實(shí)相當(dāng)于是一個數(shù)據(jù)包，他們會把數(shù)據(jù)包里的來電號碼進(jìn)行修改，可以修改任意號碼甚至空號，被叫的人只能看到修改之后的號碼了?！?/p>
針對該問題，工信部門曾多次對此類軟件開展專項整治行動，但中國之聲記者發(fā)現(xiàn)，改號軟件的銷售依舊潛伏在網(wǎng)絡(luò)中。
一些潛藏在各個QQ群的改號軟件賣家，此刻仍在不停地做著廣告，聲稱自己的產(chǎn)品是“全網(wǎng)最牛”，可以“一鍵變身任意號碼”。一名賣家為了展示自己實(shí)力，直接把更改過的號碼打給了記者的手機(jī)，賣家表示，97元購買一份軟件，包教包會，安卓手機(jī)、電腦上都可以使用：“我添加好了用戶，賬號單我發(fā)給你，這個跟你正常打電話的手機(jī)那個是一樣的，我們也是走的運(yùn)營商的線路?！?/p>
記者在繳費(fèi)后，根據(jù)賣家的設(shè)置，將自己的手機(jī)號偽裝成了其他號碼并成功撥打，只不過這位賣家強(qiáng)調(diào)，最近風(fēng)聲緊，110、銀行客服之類的號段電信商不讓他們用，否則直接拉黑，但其他固話、手機(jī)號，可以暢通無阻。
非法POS機(jī)大量流行 增大監(jiān)管、辦案難度
警方介紹，在詐騙得手后，犯罪販子為避免卡片被凍結(jié)以及取款時露出馬腳，詐騙分子又想到了用騙來的錢在自己辦理的非法POS機(jī)上消費(fèi)、第三方轉(zhuǎn)賬等方法來進(jìn)行規(guī)避。甘肅省公安廳刑警總隊反詐中心民警兀凡超告訴記者，如此操作的POS機(jī)大量流行，還可以公開販賣，大大加劇了警方辦案的難度。
兀凡超說：“他主要是打到嫌疑人的卡上，嫌疑人會通過銀行卡把資金轉(zhuǎn)移到第三方支付寶、財付通這種第三方公司，增加公安機(jī)關(guān)的偵辦難度，在轉(zhuǎn)的時候他會從第三方再轉(zhuǎn)到銀行卡，他會轉(zhuǎn)7、8級，有一部分案件還是會經(jīng)過POS機(jī)消費(fèi)，還是希望咱們國家金融行業(yè)能對POS機(jī)好好進(jìn)行管理。”
中國之聲記者查詢發(fā)現(xiàn)，原本只是商戶固定使用的POS機(jī)，在網(wǎng)絡(luò)上隨處可見，而且經(jīng)常有商家標(biāo)榜，自己可以做到“一機(jī)萬戶”，也就是說，不用開店就可以通過綁定App隨時變換商戶，還可以根據(jù)刷卡時間，自動變換消費(fèi)地點(diǎn)，讓監(jiān)管部門無處查起。
POS機(jī)賣家說，使用POS機(jī)不用營業(yè)執(zhí)照，它的商戶不是找的，是自動定位的，要刷珠寶就選擇珠寶，它會自動跳到一些對應(yīng)當(dāng)?shù)氐囊恍┲閷毜辍?/p>
賣家表示，只要在手機(jī)上下載App，然后通過藍(lán)牙綁定POS機(jī)，就可以對機(jī)器的刷卡地點(diǎn)進(jìn)行操控，里面都是全國各地的真實(shí)商家，產(chǎn)生的都是實(shí)實(shí)在在的消費(fèi)，很難被查出來：“是跟你手機(jī)綁定的，用你手機(jī)流量的，你在手機(jī)上下載一個App，你手機(jī)上點(diǎn)刷卡，刷多少錢什么什么的，然后在機(jī)器上輸密碼就可以了?！?/p>
針對監(jiān)管難題，一位不愿透露姓名的商業(yè)銀行工作人員告訴記者，無論是信用卡違規(guī)套現(xiàn)，還是詐騙分子利用POS機(jī)洗錢，銀行看到的只是一筆筆的消費(fèi)，所以目前監(jiān)管難度都很大：“首先它的這個POS機(jī)具沒有在銀行的核算系統(tǒng)，銀行看到的只是客戶的一種消費(fèi)行為，但是這個套現(xiàn)實(shí)際沒有真實(shí)的交易，這個問題很難界定?！?/p>
這位工作人員告訴中國之聲，一些基層銀行部門的確有疏于監(jiān)管的時候，面對大額交易，每一筆都去查詢也有難處，而且在吸收存款的績效考核壓力下，有的營業(yè)部門就“睜一只眼閉一只眼”：
“這些犯罪分子選擇有大宗交易的這些商戶，很難抓到的，比如說賣車、房地產(chǎn)，監(jiān)管是比較難的。銀行只在乎這個客戶的賬面存款金額有多少，存款額從哪里來，銀行一般是不會過問的?！?/p>
早在2017年6月，人民銀行就發(fā)布了特急文件《中國人民銀行關(guān)于強(qiáng)化銀行卡受理終端安全管理的通知》，要求規(guī)范銀行卡受理終端支付風(fēng)險防控力度。然而，直到今天，通過、QQ群等，以POS機(jī)為關(guān)鍵詞搜索，仍能找到大量銷售機(jī)器的商家。
一面是全國上下嚴(yán)打電信詐騙，一面是實(shí)施詐騙的多個必要環(huán)節(jié)都能輕易實(shí)現(xiàn)，究竟怎么管才能管得住，中國之聲將繼續(xù)關(guān)注。(記者：任夢巖、梁明星、王妍)
