【中經(jīng)聯(lián)播1月26日遼寧鞍山訊】2019年以來(lái)，在鞍山市委市政府和遼寧省公安廳的正確領(lǐng)導(dǎo)下，鞍山公安以打擊惡意逃廢金融債務(wù)為突破口，不斷加大專(zhuān)業(yè)打擊整治力度，取得了明顯成效。兩年來(lái)，鞍山公安共為金融機(jī)構(gòu)追回欠貸現(xiàn)金8.9億元，盤(pán)活不良貸款131億元。

謀定防控金融風(fēng)險(xiǎn)的主攻方向

2019年9月，鞍山市委市政府召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議研究防范化解地區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)，將“打擊惡意逃廢金融債務(wù)”作為防控金融風(fēng)險(xiǎn)切入點(diǎn)，由公安機(jī)關(guān)擔(dān)當(dāng)主力軍，以打開(kāi)路、高壓震懾，全力協(xié)助銀行企業(yè)，打擊惡意逃廢金融債務(wù)違法犯罪行為，嚴(yán)防因金融債務(wù)導(dǎo)致地方性金融風(fēng)險(xiǎn)。

11月20日，鞍山市公安局在全國(guó)創(chuàng)新組建、率先成立打擊惡意逃廢金融債務(wù)支隊(duì)，主要負(fù)責(zé)打擊全市惡意逃廢金融債務(wù)違法犯罪，維護(hù)金融債務(wù)安全，不斷維護(hù)和優(yōu)化經(jīng)濟(jì)金融秩序環(huán)境。2020年，打擊惡意逃廢金融債務(wù)支隊(duì)成效凸顯、成績(jī)突出，并提名2020年度全省“最佳警隊(duì)”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

篤定逃廢金融債務(wù)的治理策略

打擊惡意逃廢金融債務(wù)支隊(duì)成立以來(lái)，按照“打擊是手段、震懾是關(guān)鍵、挽損是目的”的思路，連續(xù)兩年開(kāi)展了“追月”行動(dòng)，針對(duì)13類(lèi)惡意逃廢金融債務(wù)行為，綜合運(yùn)用逐一談、全力追、高壓打，破獲了一批大要案件，挽回了大量經(jīng)濟(jì)損失。

奠定化解重大風(fēng)險(xiǎn)的工作基石

鞍山公安瞄準(zhǔn)改善全市融資環(huán)境總目標(biāo)，建立新機(jī)制、探索新舉措，主動(dòng)會(huì)同市金融發(fā)展局等責(zé)任部門(mén)，密切協(xié)作、多方協(xié)商，共同研究制定了《鞍山市打擊惡意逃廢金融債務(wù)工作細(xì)則》，并圍繞工作目標(biāo)、職責(zé)分工、約談化解等方面，進(jìn)行再細(xì)化再明確，確保打擊整治工作規(guī)范化運(yùn)行。召開(kāi)市際聯(lián)席會(huì)議5次，分析新形勢(shì)、鎖定新任務(wù)、瞄準(zhǔn)新方向，形成全市“一盤(pán)棋”的工作格局。

市公安局主動(dòng)會(huì)同市金融發(fā)展局、市人民法院逐一走訪鞍山各金融機(jī)構(gòu)，搜集線索、查擺問(wèn)題、剖析原因、提出對(duì)策。組織召開(kāi)了金融從業(yè)人員座談會(huì)、培訓(xùn)會(huì)，廣泛宣傳惡意逃廢金融債務(wù)的行為特點(diǎn)、定性標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)提升信貸從業(yè)人員的主動(dòng)防范意識(shí)。

充分利用廣播、電視、報(bào)紙等傳統(tǒng)媒體，互聯(lián)網(wǎng)站、微博、微信等新媒體渠道，百余次大力宣傳典型案件、典型人物、典型做法，以及信用卡詐騙防騙宣講，引導(dǎo)廣大人民群眾積極參與其中。

案例一、成功偵破某油氣公司特大騙取貸款案

2020年6月，某銀行向市公安局反映，某油氣公司以虛假的預(yù)期應(yīng)收賬款作為質(zhì)押，騙取某銀行流動(dòng)資金貸款2.5億元，且拖欠貸款利息3000余萬(wàn)元。由于案情重大，市公安局立即抽調(diào)15名精干警力組成專(zhuān)案組迅速開(kāi)展工作。經(jīng)輾轉(zhuǎn)北京、盤(pán)錦、沈陽(yáng)、淄博、上海、深圳、廣州等多地以及全國(guó)百余家銀行，專(zhuān)案組調(diào)取財(cái)務(wù)流水上萬(wàn)條，清理企業(yè)賬目、業(yè)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表、負(fù)債清單等簿冊(cè)百余本，從企業(yè)運(yùn)行狀況、騙貸經(jīng)過(guò)、貸款資金使用去向等方面入手，全面查清了某油氣公司及其實(shí)際控制人樸某某的犯罪事實(shí)。經(jīng)查，2015年4月，樸某某因背負(fù)巨額銀行貸款和外債無(wú)力償還，預(yù)謀向某銀行貸款維系資金缺口。后樸某某以實(shí)際控制的某油氣公司為主體，編制虛假財(cái)務(wù)報(bào)表夸大企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況和償債能力，以虛假的預(yù)期應(yīng)收賬款作為質(zhì)押，騙取某銀行貸款2.5億元，并將該筆貸款用于償還其他銀行貸款、高利借款以及個(gè)人揮霍。目前，樸某某及其財(cái)務(wù)總監(jiān)李某均被依法采取強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵查中。

案例二、成功偵破田某某等人系列貸款詐騙案

2020年4月，市公安局通過(guò)對(duì)市內(nèi)銀行進(jìn)行廣泛走訪調(diào)研，摸排深挖一條內(nèi)外勾結(jié)詐騙銀行貸款的重大線索，成功偵破一起涉案金額巨大、社會(huì)影響惡劣、銀行高度關(guān)注的系列貸款詐騙案件。經(jīng)查，2015年11月，某銀行信貸部門(mén)負(fù)責(zé)人田某某為謀求職務(wù)晉升和個(gè)人利益，單獨(dú)或者授意信貸客戶經(jīng)理王某，先后伙同鞍山某服裝公司實(shí)際控人董某、鞍山某經(jīng)貿(mào)公司實(shí)際控制人季某，借用鞍山某服裝公司、鞍山某經(jīng)貿(mào)公司、臺(tái)安某米業(yè)公司作為貸款主體，以虛構(gòu)的不動(dòng)產(chǎn)抵押物作為擔(dān)保，通過(guò)社會(huì)不法人員制作虛假的土地證、房產(chǎn)證、他項(xiàng)權(quán)證，并編制虛假的公司財(cái)務(wù)報(bào)表、產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同等證明材料，欺瞞某銀行貸款審批部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)，先后三次從某銀行詐騙貸款共計(jì)2700余萬(wàn)元。獲取貸款后，田某某利用某銀行信貸部門(mén)負(fù)責(zé)人的職務(wù)便利，使相關(guān)貸款的貸后監(jiān)督管理流于形式，并將全部貸款用于償還個(gè)人外債和揮霍。目前，田某某、董某、季某、王某均被依法采取強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵查中。

案例三、成功偵破杜某某騙取貸款案

2020年9月，全市公安機(jī)關(guān)開(kāi)展打擊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪“獵鷹”戰(zhàn)役專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)期間，市公安局深入加強(qiáng)與各銀行的溝通協(xié)作，根據(jù)某銀行反饋信息，成功偵破一起借用多名養(yǎng)殖戶身份頂名騙取貸款的惡性案件，并及時(shí)有效遏制一起群體信訪事件發(fā)生。經(jīng)查，2014年至2018年間，臺(tái)安某養(yǎng)殖公司經(jīng)營(yíng)者杜某某，為維系資金缺口和償還巨額外債，以實(shí)際控制的養(yǎng)殖公司等四家企業(yè)為擔(dān)保單位，與某銀行簽訂“1+N”模式貸款擔(dān)保協(xié)議。隨后，杜某某在公司員工、親屬朋友、鄉(xiāng)親鄰里中以拉人頭方式找到30余人，騙取相關(guān)人員信任，為其冒充養(yǎng)殖戶身份向某銀行頂名貸款。為順利獲取貸款，杜某某編造頂名者需擴(kuò)大養(yǎng)殖規(guī)模的虛假理由，指使他人制作虛假的購(gòu)買(mǎi)合同、毛鴨結(jié)算單、銀行支付憑證、農(nóng)戶戶口本、離婚證復(fù)印件、村委會(huì)介紹信等證明材料，先后騙取某銀行貸款19筆，共計(jì)270余萬(wàn)元。貸款逾期后，某銀行依據(jù)貸款合同對(duì)頂名者提起訴訟，造成多人向多個(gè)部門(mén)投訴和舉報(bào)，在臺(tái)安當(dāng)?shù)匾l(fā)惡劣影響。目前，杜某某已被依法采取強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵查中。（潘軍 王蘭 王同文）

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