網(wǎng)上商城“有獎(jiǎng)競(jìng)猜”藏陷阱

警方打掉一個(gè)網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙團(tuán)伙 連交易k線圖都是偽造的

看到群里不斷有人發(fā)布賺錢到賬的截圖，還有號(hào)稱經(jīng)濟(jì)學(xué)博士的“專業(yè)導(dǎo)師”精準(zhǔn)分析，嘗試之后還輕松賺了一筆，你是否動(dòng)了“發(fā)財(cái)夢(mèng)”？殊不知，詐騙分子的“套路”才剛剛開始。近日，廣州海珠警方打掉一個(gè)網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人21名，目前止付凍結(jié)資金已達(dá)228萬元；初步查證案件100余宗，總涉案金額近千萬元。

小賺一筆后他投了22萬

2017年12月15日，海珠警方接到一位從江西趕來廣州的李先生的報(bào)警求助。李先生稱，自己家在江西宜春，2017年2月的一天，他接到了一個(gè)投資理財(cái)推銷電話，對(duì)方自稱微×公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，詢問李先生是否有投資期貨理財(cái)產(chǎn)品的興趣。對(duì)方向李先生推銷了公司的“貴金屬”期貨理財(cái)產(chǎn)品，并稱公司為正規(guī)企業(yè)，有專業(yè)人士指導(dǎo)投資，回報(bào)率高，保證能輕松穩(wěn)賺。

李先生在社交軟件上加了這位業(yè)務(wù)經(jīng)理為好友，后又被拉入了一個(gè)理財(cái)聊天群。在群內(nèi)，李先生起初還保持謹(jǐn)慎，但當(dāng)他看到“專業(yè)導(dǎo)師”不斷發(fā)布期貨市場(chǎng)走勢(shì)分析，并給出買入或賣出的投資提示，尤其是很多“投資客”將按照“導(dǎo)師”提示進(jìn)行投資賺錢的截圖發(fā)到群內(nèi)后，便動(dòng)心了。

李先生進(jìn)入微×公司的用戶注冊(cè)頁面注冊(cè)賬戶，并在聊天群內(nèi)的“專業(yè)導(dǎo)師”指導(dǎo)下嘗試投資，果然賺了一筆。此后，李先生對(duì)微×公司的理財(cái)平臺(tái)深信不疑，開始追加投資，但虧的時(shí)候卻越來越多?！皩I(yè)導(dǎo)師”和業(yè)務(wù)經(jīng)理解釋，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，但只要跟著“導(dǎo)師”做下去，一定可以賺回來。

從2017年2月起，李先生在9個(gè)多月內(nèi)，先后投入資金共計(jì)227391.76元人民幣，但最后的結(jié)果卻是被平臺(tái)平倉(cāng)，顯示崩盤。2017年12月，李先生決定放棄投資。當(dāng)他申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)平臺(tái)只允許每次最高提現(xiàn)5000元，且還要每次收取15%的手續(xù)費(fèi)。李先生與對(duì)方交涉，卻被拉黑并被踢出了聊天群，這才驚覺上當(dāng)受騙，于是立即趕來該公司的辦公地海珠區(qū)報(bào)警。

專案組首先對(duì)微×公司進(jìn)行了深入調(diào)查。這家僅有十幾名員工的小公司由葉某(女，37歲，廣州人)、劉某(男，28歲、湖南南縣人)和吳某(男，29歲，廣東揭西人)三人合伙經(jīng)營(yíng)，2018年2月開始租用江海大道某酒店內(nèi)的兩個(gè)房間作為辦公場(chǎng)地。葉某等人所注冊(cè)公司的經(jīng)營(yíng)范圍是商品貿(mào)易。

網(wǎng)上商城藏“投資鏈接”

民警發(fā)現(xiàn)重大疑點(diǎn)：公司的主要經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目是在其網(wǎng)上(網(wǎng)站、App)購(gòu)物商城銷售紅酒和箱包，網(wǎng)上商城的銷售業(yè)績(jī)慘淡，收入甚微，這與公司銀行賬戶信息中每月近百萬元的營(yíng)業(yè)收入嚴(yán)重不符。

原來，該公司的網(wǎng)上商城網(wǎng)頁上設(shè)置了一個(gè)“有獎(jiǎng)競(jìng)猜”的可疑鏈接。民警點(diǎn)擊該鏈接后進(jìn)入的是“金飾品”“銀飾品”“潤(rùn)滑油”等子項(xiàng)目。這些子項(xiàng)目分別對(duì)應(yīng)金、銀等貴金屬以及原油的期貨交易K線圖。網(wǎng)民只要在網(wǎng)站注冊(cè)賬戶后，即可在上述子項(xiàng)目?jī)?nèi)進(jìn)行期貨交易投資。這顯然超出了這家公司的經(jīng)營(yíng)范圍，且已經(jīng)違反國(guó)家相關(guān)法律。專案組還發(fā)現(xiàn)這一“投資平臺(tái)”上，交易K線圖并不是官方實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)圖，而是公司委托惠州的一家公司制作的虛假網(wǎng)頁。專案組認(rèn)定，這是一家披著合法公司外衣，實(shí)則以投資網(wǎng)絡(luò)期貨理財(cái)為幌子，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的詐騙團(tuán)伙。

2018年6月1日，海珠警方經(jīng)過周密部署，兵分五路，在廣州、深圳、東莞、惠州、韶關(guān)五地同時(shí)收網(wǎng)，一舉將葉某等19名犯罪嫌疑人抓獲歸案，繳獲作案電腦、手機(jī)40多部，“詐騙劇本”一批。6月11日，海珠警方再抓獲2名犯罪嫌疑人。

目前已止付凍結(jié)涉案資金228萬元，初步查證該團(tuán)伙從2017年起先后實(shí)施詐騙作案100余宗，總詐騙金額近千萬元。

經(jīng)審查，葉某等犯罪嫌疑人交代了其實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案事實(shí)。目前，海珠警方已依法對(duì)葉某等21名犯罪嫌疑人刑事拘留，案件仍在進(jìn)一步偵辦中。

套路：一人分飾“導(dǎo)師”“投資客”

據(jù)辦案民警介紹，上述詐騙團(tuán)伙的頭目葉某、劉某、吳某三人都曾在投資理財(cái)公司當(dāng)過業(yè)務(wù)員，彼此為同事關(guān)系或有業(yè)務(wù)往來。他們具備一定的投資理財(cái)專業(yè)知識(shí)，自認(rèn)為發(fā)現(xiàn)了規(guī)避監(jiān)管審查的方法，組織起層級(jí)分明、分工明確的詐騙團(tuán)伙。其詐騙的基本套路，就是想方設(shè)法將事主的資金留在平臺(tái)，最終落入其賬戶。

該團(tuán)伙注冊(cè)合法公司，以網(wǎng)上購(gòu)物商城為掩護(hù)，用“有獎(jiǎng)競(jìng)猜”“金飾品”“銀飾品”“潤(rùn)滑油”等作為網(wǎng)絡(luò)投資項(xiàng)目名稱，其手法具有較強(qiáng)的隱蔽性。此外，該團(tuán)伙還變換辦公地點(diǎn)、修改網(wǎng)上商城以及聊天群的名稱，妄圖逃避打擊。

辦案民警介紹，該團(tuán)伙通過第三方科技公司制作網(wǎng)站和手機(jī)App作為實(shí)施詐騙的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。通過支付高額分成，利用相熟的正規(guī)理財(cái)公司業(yè)務(wù)員和組織自己招聘的業(yè)務(wù)員，通過電話、網(wǎng)絡(luò)推銷招攬“客戶”。一旦有事主上鉤，他們就會(huì)將事主拉入所謂的“理財(cái)”聊天群進(jìn)行洗腦。

此時(shí)，群里的各種大咖“專業(yè)導(dǎo)師”會(huì)不斷幫你分析市場(chǎng)走勢(shì)，并給出投資提示。這些“導(dǎo)師”的名頭都很響亮，有“經(jīng)濟(jì)學(xué)博士”“突出貢獻(xiàn)博士學(xué)位獲得者”“十年以上實(shí)操經(jīng)驗(yàn)的首席分析師”……實(shí)際上，這些聊天群內(nèi)的“專業(yè)導(dǎo)師”“投資客”其實(shí)都是該團(tuán)伙成員使用不同手機(jī)賬號(hào)注冊(cè)，一人分飾多角，合演“導(dǎo)師帶路，輕松穩(wěn)賺”的戲碼，目的就是讓事主信以為真，乖乖掏錢。

詐騙 劇本

開場(chǎng)白：您好，我是××銀行的客戶專員，今天給您來電是有個(gè)好消息告訴您。為了回饋新老客戶長(zhǎng)期以來的支持，本周六下午將舉辦一場(chǎng)大型廣州經(jīng)濟(jì)財(cái)經(jīng)交流會(huì)，邀請(qǐng)您參加本次活動(dòng)，您可以免費(fèi)領(lǐng)取一張入場(chǎng)門票，并且會(huì)后我們還特別贈(zèng)送精美紀(jì)念幣一套……

慫恿：如果今天你很窮，是因?yàn)槟銘岩梢磺?，如果你什么都不敢嘗試，你將永遠(yuǎn)一事無成，商機(jī)就是在別人懷疑時(shí)，你行動(dòng)了。人有一種遺憾，想做卻沒有機(jī)會(huì)，人有一種悲哀，有機(jī)會(huì)時(shí)，卻沒有把握。

散戶弱點(diǎn)分析：1.沒耐性；2.一天不買難受，老想著不買會(huì)錯(cuò)過“黑馬”；3.看不得別人賺錢，別人的漲了，自己的不漲，就想賣出去?？吹綕q的，就去追；4.不果斷割肉，磨嘰。(記者李棟 通訊員吳瓊、張偉濤、張毅濤、陳玉敏)