近年來(lái)，隨著比特幣的大幅漲跌和“區(qū)塊鏈”概念的火爆，許多打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)的傳銷(xiāo)詐騙也頻頻出現(xiàn)?！袄咸茁贰贝┥蠀^(qū)塊鏈的“新馬甲”，立刻化身“中國(guó)大媽”們追求“財(cái)務(wù)自由”的又一個(gè)“新捷徑”和一個(gè)個(gè)價(jià)值上億的“大坑”。專家建議，相關(guān)部門(mén)建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制，提升風(fēng)險(xiǎn)隱患排查能力，對(duì)“區(qū)塊鏈”過(guò)度炒作亂象進(jìn)行及時(shí)降溫。

“區(qū)塊鏈+詐騙”顯現(xiàn)三大“套路”

作為比特幣的底層技術(shù)，“區(qū)塊鏈”就像分布式數(shù)據(jù)庫(kù)賬本。隨著“比特幣”等基于區(qū)塊鏈技術(shù)的虛擬貨幣價(jià)格大幅飆升，普通投資者對(duì)區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣的投資興趣也愈發(fā)旺盛。

今年年初，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室負(fù)責(zé)人李旭陽(yáng)稱，利用區(qū)塊鏈概念搞的傳銷(xiāo)平臺(tái)已超過(guò)3000家。記者盤(pán)點(diǎn)近期發(fā)生的案件發(fā)現(xiàn)，“區(qū)塊鏈+詐騙”主要有三大“套路”。

◎套路一：“空手套白狼” 炒高幣值再“割韭菜”

今年5月，深圳南山警方通報(bào)了一起以虛擬貨幣為名行詐騙之實(shí)的集資詐騙案。涉案虛擬貨幣為普銀幣，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司通過(guò)其官網(wǎng)和收購(gòu)的“趣錢(qián)網(wǎng)”P(pán)2P平臺(tái)發(fā)行。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，普銀公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺(tái)對(duì)外宣稱其發(fā)布的普銀幣是一種以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資者所持有的每枚普銀幣都有對(duì)等實(shí)物藏茶作為抵押。

詐騙分子宣稱，投資者可將普銀幣放到虛擬交易平臺(tái)聚幣網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)，以此賺取差價(jià)。但根據(jù)警方偵查結(jié)果，價(jià)格的變動(dòng)系該公司使用投資人的投資款進(jìn)行操作。當(dāng)大量投資人進(jìn)場(chǎng)之后，該公司則不斷套現(xiàn)。

今年4月，濟(jì)南警方端掉一個(gè)打著“區(qū)塊鏈”幌子的傳銷(xiāo)團(tuán)伙，查獲涉案資金3億余元。濟(jì)南警方介紹，惠樂(lè)益電子商務(wù)公司在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)計(jì)了假的虛擬盤(pán)，并發(fā)布所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。他們先是向新加入的傳銷(xiāo)人員贈(zèng)送一定數(shù)量的虛擬貨幣，每枚價(jià)格在幾十元，然后通過(guò)人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最后再通過(guò)所謂虛擬幣“貶值”的周期波動(dòng)進(jìn)行“割韭菜”。

◎套路二：“掛羊頭賣(mài)狗肉” 以科技之名行傳銷(xiāo)之實(shí)

今年4月15日，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案。據(jù)警方在案情通報(bào)會(huì)上披露，該案涉及全國(guó)31個(gè)省、市、自治區(qū)，涉案資金高達(dá)8600余萬(wàn)元。

據(jù)了解，該傳銷(xiāo)團(tuán)伙打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)，借助西安作為“一帶一路”重要節(jié)點(diǎn)城市、國(guó)際影響力不斷提升等城市利好，于2018年3月28日起以聚集性傳銷(xiāo)、網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)為手段，以每枚3元的價(jià)格在“消費(fèi)時(shí)代”（DBTC）網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷(xiāo)售虛擬的“大唐幣”，并自行操縱升值幅度。同時(shí)，該團(tuán)伙還組織在國(guó)內(nèi)外眾多城市召開(kāi)推介會(huì)，吸納會(huì)員，根據(jù)會(huì)員發(fā)展下線情況，設(shè)置28級(jí)分管代理，截至4月15日，該團(tuán)伙共發(fā)展注冊(cè)會(huì)員13000余人。

◎套路三：“洋為中用”“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷(xiāo)”

2017年9月8日，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案。經(jīng)株洲縣法院審理查明，該組織是一家“維卡幣”傳銷(xiāo)組織，系境外向中國(guó)境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，服務(wù)器設(shè)立在丹麥境內(nèi)的哥本哈根，對(duì)外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。

經(jīng)查明，“維卡幣”組織的實(shí)質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費(fèi)用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計(jì)酬和返利依據(jù)，將上述計(jì)酬和返利以分期支付方法進(jìn)行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財(cái)物。

“老套路”動(dòng)輒使上萬(wàn)人“中招”

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“區(qū)塊鏈+詐騙”往往輕易得手，確實(shí)切中許多“中國(guó)大媽”的三種心態(tài)。

◎第一是“著急上車(chē)”的財(cái)富渴求。

近年來(lái)，“區(qū)塊鏈”炒作持續(xù)升溫，甚至頻頻與“暴富”掛等號(hào)，在缺乏實(shí)質(zhì)應(yīng)用場(chǎng)景的情況下被過(guò)度炒作。

北京金融風(fēng)險(xiǎn)管理研究院院長(zhǎng)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授李永壯說(shuō)，大部分受害者并沒(méi)有足夠能力真正理解區(qū)塊鏈。犯罪團(tuán)伙往往把區(qū)塊鏈吹得天花亂墜，再加上比特幣“暴富神話”的影響，對(duì)普通人迷惑性很強(qiáng)。與此同時(shí)，近年來(lái)隨著房?jī)r(jià)大幅上漲，普通民眾“財(cái)富縮水”的焦灼感日益增強(qiáng)。“年年都有風(fēng)口、年年錯(cuò)過(guò)風(fēng)口”帶來(lái)的焦慮情緒，確實(shí)強(qiáng)化了很多人“追趕末班車(chē)”“一幣一別墅”的不合理幻想。

◎第二是“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。

警方披露的案件顯示，詐騙傳銷(xiāo)團(tuán)伙往往“高調(diào)作案”，甚至頻頻在國(guó)內(nèi)外各大高檔酒店舉辦“推介會(huì)”，通過(guò)各類(lèi)自媒體平臺(tái)將團(tuán)伙成員包裝成區(qū)塊鏈專家，高調(diào)迷惑受害者。

專家認(rèn)為，很多投資者看到公司“實(shí)力雄厚”，輕易陷入“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。以鈦克幣案為例，西安鈦克幣傳銷(xiāo)案破案起源于群眾舉報(bào)，由于該公司在西安索菲特酒店舉辦所謂區(qū)域表彰會(huì)，號(hào)稱千人參加，聲勢(shì)浩大，被群眾懷疑有傳銷(xiāo)嫌疑。但在此之前，并沒(méi)有受騙人員報(bào)案，各監(jiān)管部門(mén)也沒(méi)有掌握信息。有業(yè)內(nèi)人士表示，如果沒(méi)有監(jiān)管部門(mén)前期介入，等到該公司資金鏈斷裂自行解體時(shí)，詐騙規(guī)模很可能達(dá)十億百億，受騙者數(shù)以萬(wàn)計(jì)。

◎第三是“賺一把就走”的投機(jī)心態(tài)。

天津市某監(jiān)管部門(mén)相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，處理非法集資案中，一個(gè)常見(jiàn)的現(xiàn)象是受害人不愿意舉報(bào)，甚至監(jiān)管部門(mén)主動(dòng)去做工作仍不舉報(bào)。天津社會(huì)科學(xué)院社會(huì)學(xué)研究所所長(zhǎng)張寶義認(rèn)為，許多“區(qū)塊鏈傳銷(xiāo)”本質(zhì)上仍是拉人頭。在詐騙過(guò)程中，“受害者”推薦人頭后有提成，事實(shí)上成為利益鏈條的一環(huán)，只要“龐氏騙局”沒(méi)斷裂，相關(guān)人員就沒(méi)有利益損失，缺乏舉報(bào)動(dòng)力。甚至在許多非法集資和傳銷(xiāo)案中，有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤(pán)前“火中取栗”。

理順監(jiān)管機(jī)制 降溫炒作“虛火”

專家認(rèn)為，“區(qū)塊鏈+詐騙”層出不窮，與“區(qū)塊鏈”炒作“虛火過(guò)旺”密切相關(guān)。

李永壯認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)為跨國(guó)犯罪創(chuàng)造了更多條件。去年下半年我國(guó)取締ICO（首次代幣發(fā)行），并隨后關(guān)閉境內(nèi)所有虛擬貨幣交易所后，許多“交易所”轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外，再“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷(xiāo)”，目前對(duì)于跨境ICO的監(jiān)管仍屬難點(diǎn)。有些發(fā)幣機(jī)構(gòu)、大V、投資人等利益相關(guān)方利用自媒體平臺(tái)，過(guò)度炒作區(qū)塊鏈前景，鼓吹數(shù)字貨幣“一夜暴富”，為“區(qū)塊鏈詐騙”提供了輿論土壤，應(yīng)及時(shí)降溫。

去年以來(lái)，我國(guó)查處了“五行幣”等大批重大案件，涉及幣種上百個(gè)。張寶義認(rèn)為，“區(qū)塊鏈詐騙”確實(shí)給監(jiān)管者帶來(lái)了很多困擾，這就更需要公安、工商、金融等相關(guān)部門(mén)建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制，提升金融專業(yè)素養(yǎng)和大數(shù)據(jù)排查能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新動(dòng)向、新苗頭。據(jù)經(jīng)濟(jì)參考報(bào)