“張女士您好，我是XX證券XX營業(yè)部的理財規(guī)劃師，由于公司系統(tǒng)升級，請您提供一下您的職業(yè)信息，將歷史填寫的‘其他’選項(xiàng)細(xì)化。若不更改，公司可能會在年底對您的證券賬戶進(jìn)行凍結(jié)?！泵鎸﹄娫捇卦L，出于本能的個人信息保護(hù)考慮，張女士不想直接透露職業(yè)信息，但不完善信息將面臨凍結(jié)賬戶的風(fēng)險，她也有幾分擔(dān)憂。
對此，《證券日報》記者通過走訪多家券商營業(yè)部調(diào)查了解，近幾個月券商一直在進(jìn)行此類信息補(bǔ)錄工作。
事實(shí)上，客戶信息補(bǔ)錄、完善是證券公司進(jìn)行反洗錢自省整改工作的其中一項(xiàng)。由于部分券商因未按規(guī)定履行“反洗錢”客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告而受到央行的處罰，券商反洗錢自行整改行動正在進(jìn)行中。
券商電話回訪
要求客戶補(bǔ)錄相關(guān)信息
對于上述擔(dān)憂，投資者張女士認(rèn)為，既然此前職業(yè)欄目里有“其他”選項(xiàng)，為何又要重新錄入？這是否是來自證券公司“官方”的要求？
對于這一現(xiàn)象，《證券日報》記者多方調(diào)查，發(fā)現(xiàn)不少證券投資者在近日陸續(xù)接到了開戶營業(yè)部打來的“提交自身職業(yè)信息”的電話。
《證券日報》記者致電張女士的開戶營業(yè)部進(jìn)行求證，該券商營業(yè)部負(fù)責(zé)人員對《證券日報》記者表示，近期公司的確正在進(jìn)行客戶職業(yè)信息變更的工作。他表示：“開展這項(xiàng)工作是因?yàn)楣緝?nèi)部系統(tǒng)升級，所以總部規(guī)定，此前填寫職業(yè)時選擇了‘其他’這一選項(xiàng)的客戶，必須重新選擇更加明確的職業(yè)。若不做配合，公司會認(rèn)為賬戶有風(fēng)險，可能會在年底對該客戶的證券賬戶進(jìn)行凍結(jié)?！?/p>
值得一提的是，該負(fù)責(zé)人士稱，客戶職業(yè)信息變更的方式非常簡單，營業(yè)部工作人員只需要通過電話跟客戶確認(rèn)信息后，在營業(yè)部后臺系統(tǒng)操作更改即可。這就涉及到合規(guī)問題，對此該負(fù)責(zé)人表示，職業(yè)變更可以由券商營業(yè)部工作人員代為完成，但是家庭住址、身份證號、聯(lián)系方式等重要信息必須由本人到營業(yè)部更改。
記者調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這樣的券商“撒網(wǎng)式個人信息普查行動”在今年年初就已經(jīng)開始。北京一家大型券商營業(yè)部的理財規(guī)劃師向記者透露，這樣的個人賬戶回訪工作，該券商在今年以來就已經(jīng)做了4期以上，分別在3月份、6月份、7月份和本月。
該營業(yè)部理財規(guī)劃師向記者展示的工作文件顯示，今年以來，證券公司為了進(jìn)一步加強(qiáng)客戶適當(dāng)性管理、規(guī)范開戶營銷行為、做好反洗錢管理工作，公司總部聯(lián)合法律合規(guī)部組織各個分支機(jī)構(gòu)，對個人賬戶進(jìn)行全面回訪，回訪內(nèi)容包括：個人信息的完整性（身份證、家庭住址、聯(lián)系電話、職業(yè)等）、風(fēng)險測評是否準(zhǔn)確、辦理業(yè)務(wù)是否身份識別、是否進(jìn)行洗錢風(fēng)險等級評估，可疑交易分析報告等內(nèi)容。特別的是，有些券商還對使用方言的客戶進(jìn)行了電話回訪，以進(jìn)一步確認(rèn)客戶身份的準(zhǔn)確性和真實(shí)性。
除此之外，《證券日報》記者從部分券商處知曉，今年年中，證券公司還根據(jù)六部委發(fā)布的《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》文件，提示客戶補(bǔ)報涉稅信息，對投資者進(jìn)行了填寫稅收居民身份聲明文件的指導(dǎo)。
反洗錢自查整改工作
正在進(jìn)行
在走訪調(diào)查中，《證券日報》記者獲悉，券商針對客戶進(jìn)行信息補(bǔ)錄，與證券公司反洗錢自查整改工作有關(guān)。
今年7月份，央行對券商開出了反洗錢最大罰單，罰單明確顯示，券商因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶而被處罰100萬元。
另外，今年以來已有6家券商因未按規(guī)定履行“反洗錢”客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告而受罰，罰單數(shù)量已達(dá)8張，罰金在20萬元至100萬元不等。券商因“反洗錢”不到位而受到處罰的情況并不少見。
不難看出，證券公司的反洗錢自省整改工作正在進(jìn)行中，同時，沒有涉及處罰的券商也在緊鑼密鼓地進(jìn)行反洗錢的調(diào)查與整改工作，完善反洗錢制度機(jī)制，加強(qiáng)反洗錢的監(jiān)督審核。
不過有投資者對記者提出疑問，既然在填寫個人信息時職業(yè)里設(shè)有“其他”這一選項(xiàng)，為什么不能選？也有投資者因長期不使用證券賬戶，而擔(dān)心更改信息是券商的一次“激活營銷”手段而不愿透露個人信息。
對此，業(yè)內(nèi)相關(guān)人士對《證券日報》記者解釋稱：“雖然營業(yè)部人員在撥打電話時，會出現(xiàn)部分營銷宣傳的行為，但信息變更仍是他們主要的工作內(nèi)容，營業(yè)部人員在聯(lián)系投資者時應(yīng)該對整改工作充分說明情況，確保投資者了解工作內(nèi)容，提高反洗錢與風(fēng)控意識，配合券商的回訪工作?！?/p>
