近來(lái)比特幣糾紛案頻出，網(wǎng)絡(luò)犯罪越發(fā)復(fù)雜，目前我國(guó)涉及到比特幣等虛擬貨幣的法律法規(guī)尚不完善，一旦出現(xiàn)問(wèn)題，投資者或?qū)⒚媾R維權(quán)難甚至無(wú)處維權(quán)的境地。

比特幣具有去中心化、不可篡改、匿名性等特點(diǎn)，它可以為人們提供更高的隱私和財(cái)富自由，但由于沒(méi)有監(jiān)管與審核，其弊端也不容忽視，存在嚴(yán)重的安全問(wèn)題與法律風(fēng)險(xiǎn)。

最為大家所熟知的投資風(fēng)險(xiǎn)就是交易所的黑客攻擊事件，幾年前轟然倒閉的Mt.Gox，曾是當(dāng)時(shí)世界上最大規(guī)模的比特幣交易所運(yùn)營(yíng)商，由于比特幣系統(tǒng)漏洞被利用，導(dǎo)致平臺(tái)約85萬(wàn)枚比特幣被非法轉(zhuǎn)移，這是引起軒然大波的“日本門頭溝事件”。今年以來(lái)發(fā)生的幣安被盜風(fēng)波，大量比特幣被小額多次轉(zhuǎn)出，這些都造成了投資者的慘重?fù)p失，并面臨難以追償?shù)睦Ь?。需要提醒的是，虛擬數(shù)字貨幣交易所在我國(guó)并不屬于合法主體，ICO行為更是我國(guó)法律規(guī)章嚴(yán)禁的違法犯罪活動(dòng)。

除了交易所涉嫌非法集資的行為，目前各種與虛擬貨幣相關(guān)的新型犯罪形式層出不窮，通過(guò)各類包裝巧立名目欺騙用戶。另外，由于比特幣的匿名性，讓很多交易處于灰色地帶，虛擬貨幣成為違法犯罪活動(dòng)的幫兇。在實(shí)際投資中，如果不了解其中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，將存在很大的投資風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)，具體到刑事罪名，就涉及到組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪、詐騙類罪名、非法集資類罪名以及非法經(jīng)營(yíng)罪等。

本期「財(cái)經(jīng)」V課特別邀請(qǐng)了北京德恒律師事務(wù)所律師徐凱，從法律層面縱深解讀比特幣等虛擬貨幣以及發(fā)行Token代幣，所涉及的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)、刑事罪名以及刑事司法實(shí)踐中出現(xiàn)的一些案例中體現(xiàn)的裁判要旨。

以下為精華內(nèi)容集錦：

刑事罪名，會(huì)嚴(yán)重影響公民個(gè)人的人身權(quán)利和財(cái)產(chǎn)安全甚至是生命。跟虛擬貨幣有關(guān)的刑事罪名，按照對(duì)現(xiàn)行裁判文書(shū)的梳理，主要可能涉及到組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪、詐騙類罪名、非法集資類罪名以及非法經(jīng)營(yíng)罪等。

組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪

第一個(gè)罪名是組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。這是指以推銷商品或提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者是購(gòu)買商品服務(wù)等方式，獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)務(wù)，擾亂經(jīng)濟(jì)與社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)。

通俗來(lái)講，按照工商總局的執(zhí)法介紹，傳銷可以理解為三個(gè)要素，即“入門費(fèi)”“拉人頭”“層級(jí)組織計(jì)酬”。

傳銷活動(dòng)在中國(guó)可能構(gòu)成兩種責(zé)任。一是行政責(zé)任，按照《禁止傳銷條例》，如果參與或者發(fā)展傳銷活動(dòng)，工商部門是主管部門可以依法進(jìn)行行政處罰；二是情節(jié)特別嚴(yán)重構(gòu)成刑事責(zé)任，由公安部門來(lái)查處。虛擬貨幣可能涉及到的傳銷行為，往往發(fā)生在以虛擬貨幣為名進(jìn)行融資的時(shí)候。

徐凱律師表示，在國(guó)內(nèi)發(fā)生的幾起跟IC0有關(guān)的融資涉嫌傳銷的案例中，目前能看到的形式是需要繳納平臺(tái)費(fèi)用或者買一個(gè)礦機(jī)，才能取得參與資格。從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，這就是“入門費(fèi)”。進(jìn)來(lái)以后，還需要繼續(xù)把它銷售給其他人，然后根據(jù)其他人所提供的“入門費(fèi)”來(lái)獲得返利依據(jù),這就是“層級(jí)組織計(jì)酬”加“拉人頭”。

詐騙罪

第二個(gè)罪名是詐騙。詐騙其實(shí)是非常普遍的一種犯罪行為，按照法律上的定義，它是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。由于比特幣等虛擬貨幣具有匿名性，很難追蹤到實(shí)名個(gè)體，能夠嚴(yán)格保護(hù)用戶的隱私，一旦別人騙了你的比特幣，實(shí)施了詐騙行為，受害人很難確認(rèn)責(zé)任主體，也無(wú)法追回。

非法集資類罪名

第三個(gè)是非法集資類罪名，包括非法吸收公眾存款、集資詐騙。非法吸收公眾存款是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，非法吸收公共存款或者變相非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

加密數(shù)字貨幣交易所最容易觸犯這個(gè)罪名。交易所在完成交易的時(shí)候，尤其是在央行等七部委2017年9月4號(hào)發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》（下稱央行“九四公告”）之前，交易所往往要求用戶先往它的賬上打一筆資金，然后再用這些資金去購(gòu)買比特幣或者以太坊。在這個(gè)過(guò)程中，其實(shí)交易所就形成了一個(gè)巨大的資金池，但當(dāng)時(shí)境內(nèi)所有的交易所都沒(méi)有相應(yīng)的第三方支付資格，在它吸收了大量的用戶存入的法幣后，很容易構(gòu)成非法吸收公眾存款的行為。

徐凱律師介紹稱，大部分用戶都會(huì)把虛擬貨幣存在交易所賬戶上，你能看到的是在你賬戶里面，但實(shí)際上它是存在交易所的地址里?！坝行┬⌒徒灰姿锌赡芫桶堰@些虛擬貨幣都拿走了，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是非常高的，實(shí)際上你沒(méi)有任何的辦法去保證交易所一定不會(huì)拿，一旦把這些東西卷走了，個(gè)人將損失慘重”。

同時(shí)，如果這些行為的實(shí)施者具有非法占有的目的，會(huì)構(gòu)成以非法占有為目的使用詐騙手段非法集資的情況，也就是集資詐騙罪，最高徒刑是無(wú)期徒刑。舉例而言，比如某些平臺(tái)號(hào)召投資者把幣存在它那里，或是有此類的宣傳，后來(lái)該平臺(tái)把幣卷走了，這就是典型的集資詐騙行為。依據(jù)央行的“九四公告”， ICO是一個(gè)未經(jīng)批準(zhǔn)的公開(kāi)融資的行為，屬于非法集資。但需要注意的是，非法集資不一定會(huì)構(gòu)成犯罪。

非法吸收公眾存款和集資詐騙的區(qū)別在于是否以非法占有為目的。什么叫以非法占有為目的呢？簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是在非法吸收公眾存款之時(shí)，融資者不符合向不特定的人公開(kāi)融資的條件，以不占有你的錢物為目的而進(jìn)行融資，屬于非法吸收公眾存款。但如果融資者一開(kāi)始就是要以騙取你的財(cái)物為目的非法集資的，那就構(gòu)成集資詐騙。

洗錢罪

第四個(gè)是洗錢罪。央行的“九四公告”里面反復(fù)提到了反洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，這主要是央行考慮到比特幣等加密數(shù)字貨幣，具有匿名性與跨地域性，難以追蹤，容易誘發(fā)一些洗錢的行為。

目前中國(guó)對(duì)于洗錢罪實(shí)際上范圍比較狹窄，它定義了幾種類型的上游犯罪，也就是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪這七類。

徐凱律師分析稱，如果為別人的犯罪提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)移，或者是以其他解決方法去轉(zhuǎn)移這七類犯罪的違法所得及其收益，那么就可能構(gòu)成洗錢罪?！斑@里面所謂的‘其他方法’，按照我們的理解包含通過(guò)轉(zhuǎn)換成加密貨幣的方式轉(zhuǎn)換到境外。而具有匿名性、便捷性的比特幣、以太坊，可以繞開(kāi)傳統(tǒng)的反洗錢機(jī)制，因?yàn)樗挥媒?jīng)過(guò)銀行系統(tǒng)，具有很高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，這讓央行十分擔(dān)心”，徐凱說(shuō)。

正因?yàn)槿绱耍胄袑?duì)交易所平臺(tái)有很強(qiáng)烈的不信任感。目前像日本這樣交易所能夠合法生存的地方，交易所首先也要合規(guī)，需要向監(jiān)管部門說(shuō)明平臺(tái)已建設(shè)了很好的機(jī)制來(lái)規(guī)避洗錢等風(fēng)險(xiǎn)。

這些機(jī)制主要包括用戶的實(shí)名機(jī)制，即建設(shè)了用戶的實(shí)名和審核機(jī)制，以及反洗錢機(jī)制。這兩個(gè)機(jī)制是合規(guī)工作的重中之重，另外還有技術(shù)上防范黑客攻擊風(fēng)險(xiǎn)的相應(yīng)機(jī)制。

盜竊罪

第五個(gè)是盜竊罪。盜竊罪在慣常印象中一般是小偷小摸，但是有沒(méi)有想過(guò)偷盜你的支付寶里的財(cái)產(chǎn)，乃至于偷竊你存在虛擬錢包里的比特幣等行為，也構(gòu)成盜竊罪？

按照《刑法》的定義，盜竊罪是指以非法占有為目的，盜竊公私財(cái)物數(shù)額較大，或者是多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊公私財(cái)物的行為。

問(wèn)題是用黑客手段破解用戶的交易所賬號(hào)并轉(zhuǎn)出比特幣，這個(gè)行為構(gòu)成盜竊罪嗎？

徐凱律師分析稱，比特幣就其本質(zhì)上，是一串?dāng)?shù)據(jù)或者一串字符、一個(gè)記賬所對(duì)應(yīng)的權(quán)益，因此它也符合非法獲取計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪的定義。非法獲取計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪主要就是針對(duì)黑客行為所規(guī)定的。此外，如果把比特幣視為虛擬財(cái)產(chǎn)，他人通過(guò)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)盜取比特幣并轉(zhuǎn)到自己名下的行為，也構(gòu)成了盜竊罪。

在加密貨幣短暫的發(fā)展史上，黑客攻擊交易所賬戶或者錢包，轉(zhuǎn)移比特幣或者其他加密貨幣的案例重演了很多次。日本著名的“門頭溝事件”，即當(dāng)時(shí)日本最大的交易所Mt.Gox，也曾是當(dāng)時(shí)世界上最大規(guī)模的比特幣交易所運(yùn)營(yíng)商，由于系統(tǒng)漏洞被利用，因?yàn)楹诳凸羰录归]。幣安，全球最大的交易所之一，在2018年3月也遭遇了一次黑客攻擊。

徐凱分析稱，按現(xiàn)有的技術(shù)以及交易所“百家混戰(zhàn)”的局勢(shì)，許多漏洞容易讓黑客有機(jī)可乘。如果對(duì)照《刑法》，黑客盜幣行為會(huì)同時(shí)觸犯盜竊罪及非法獲取計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪。這兩個(gè)罪名在刑法理論上叫想象競(jìng)合。同一個(gè)行為觸犯了兩個(gè)罪名，就叫想象競(jìng)合的犯罪。司法處理的原則是“從一重處罰”，就是看按哪個(gè)罪判的重，就按哪個(gè)罪來(lái)判。如果數(shù)額較大，通常盜竊罪的刑期比非法獲取計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪更高。（文字整理：馬瑜）