據(jù)最高人民檢察院網(wǎng)站消息，日前，最高檢召開主題為“依法懲治非法集資犯罪，幫助人民群眾守好‘錢袋子’”的新聞發(fā)布會。
會上有記者提到“如何區(qū)分P2P平臺業(yè)務(wù)是進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，還是實施非法集資犯罪行為”時，最高人民檢察院法律政策研究室副主任缐杰表示，區(qū)分P2P平臺業(yè)務(wù)是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實施非法集資犯罪行為的主要界限，在于其是否具有非法集資的非法性特征。P2P平臺如違反國家金融管理法律法規(guī)中的禁止性規(guī)定，其行為就具非法性，就可能涉嫌非法集資。
最高人民檢察院法律政策研究室副主任 缐杰 （圖片來源：高檢網(wǎng)）
缐杰介紹，近期出現(xiàn)多家P2P網(wǎng)貸平臺的“爆雷”事件，其中有的P2P網(wǎng)貸平臺因非法集資與自設(shè)資金池被立案偵查。近年來，針對涉及P2P網(wǎng)貸平臺的非法集資案件，檢察機關(guān)主要采取了以下幾方面措施：
一是積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作。2016年4月，國務(wù)院部署開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作，集中整治違法違規(guī)行為，防范和化解互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險。各級檢察機關(guān)積極參與專項整治工作，依法辦理進(jìn)入檢察環(huán)節(jié)的涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件。
二是認(rèn)真研究和準(zhǔn)確把握法律政策界限。在辦理各類涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件中，各級檢察機關(guān)堅持準(zhǔn)確把握法律政策界限，堅持寬嚴(yán)相濟刑事政策，著眼經(jīng)濟社會發(fā)展大局，尊重金融市場規(guī)則，嚴(yán)格區(qū)分金融犯罪與金融創(chuàng)新、刑事犯罪與民事糾紛的界限，堅持打擊犯罪與保護(hù)創(chuàng)新相統(tǒng)一，堅持維護(hù)金融市場秩序和激發(fā)市場活力相統(tǒng)一，努力實現(xiàn)精準(zhǔn)打擊和有效保護(hù)。
三是制發(fā)《關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問題座談會紀(jì)要》。針對各地檢察機關(guān)在辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件中遇到的追訴范圍、證據(jù)審查運用、跨區(qū)域辦案協(xié)調(diào)等方面的新情況新問題，最高檢組織開展專題調(diào)研，并進(jìn)行了集中研究分析，以《會議紀(jì)要》的形式，指導(dǎo)各地檢察機關(guān)辦案工作。
缐杰強調(diào)，從近年來檢察機關(guān)辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件的情況看，我們認(rèn)為區(qū)分P2P平臺業(yè)務(wù)是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實施非法集資犯罪行為的主要界限，在于其是否具有非法集資的“非法性”特征?！蛾P(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》第一條明確了非法集資“非法性”的認(rèn)定依據(jù)問題。辦案機關(guān)認(rèn)定“非法性”，應(yīng)當(dāng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)，對于國家金融管理法律法規(guī)僅作原則性規(guī)定的，可以參考央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等行政主管部門依照國家金融管理法律法規(guī)制定的部門規(guī)章或者國家有關(guān)金融管理的規(guī)定、辦法、實施細(xì)則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認(rèn)定。
缐杰指出，國家金融管理法律法規(guī)主要有《商業(yè)銀行法》《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等，其中明確未經(jīng)批準(zhǔn)不得吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款。部門規(guī)章或者規(guī)范性文件主要有：中國人民銀行等十部委《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，銀監(jiān)會、工信部、公安部、國家網(wǎng)信辦《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》等。上述部門規(guī)章或者規(guī)范性文件均明確，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務(wù)；不得從事或接受委托從事自融、變相自融、設(shè)立資金池、提供擔(dān)保或承諾保本保息、發(fā)售金融理財產(chǎn)品、開展類資產(chǎn)證券化等形式的債券轉(zhuǎn)讓等超出信息中介范圍的活動。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺必須嚴(yán)格遵守國家金融管理法律法規(guī)，嚴(yán)格依照相關(guān)部門規(guī)章或者規(guī)范性文件規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)，如果違反了其中的禁止性規(guī)定，其行為就具有“非法性”，也就可能涉嫌非法集資犯罪。（朱江）
