在中國(guó)居民財(cái)富通過(guò)基金向權(quán)益市場(chǎng)轉(zhuǎn)移的大潮中，銀行成了重要渠道。中國(guó)證券報(bào)記者梳理上市銀行2020年年報(bào)后發(fā)現(xiàn)，披露基金代銷(xiāo)數(shù)據(jù)的6家銀行，去年合計(jì)代銷(xiāo)基金近2萬(wàn)億元。
2020年，工商銀行和招商銀行代銷(xiāo)基金金額均突破6000億元，招商銀行以6107.04億元的非貨幣基金代銷(xiāo)量或問(wèn)鼎去年銀行基金代銷(xiāo)冠軍。光大銀行的基金代銷(xiāo)同比大增219.52%，郵儲(chǔ)銀行和平安銀行的基金代銷(xiāo)金額分別同比增長(zhǎng)106.74%和155.8%。
除代銷(xiāo)規(guī)模大增外，各家銀行2020年的基金代銷(xiāo)亮點(diǎn)紛呈，也形成了各自的產(chǎn)品體系與特色。
6家銀行代銷(xiāo)基金近2萬(wàn)億元
截至記者發(fā)稿，在已經(jīng)披露2020年年報(bào)的上市銀行中，工商銀行、招商銀行、郵儲(chǔ)銀行、光大銀行、交通銀行、平安銀行6家銀行披露了基金代銷(xiāo)情況。
中國(guó)證券報(bào)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，6家銀行合計(jì)代銷(xiāo)基金近2萬(wàn)億元，其中兩家銀行代銷(xiāo)基金超6000億元，一家超2000億元，兩家超1000億元，一家未公布具體數(shù)字，但代理公募基金銷(xiāo)量是2019年的3.19倍。
年報(bào)顯示，工商銀行2020年代理銷(xiāo)售基金6856億元，相比2019年的5892億元增長(zhǎng)近1000億元；以“篩選基金標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)苛”著稱(chēng)的招商銀行，2020年全年代銷(xiāo)非貨幣基金6107.04億元，較2019年的2197.7億元同比增長(zhǎng)177.88%。從年報(bào)公布的口徑可以發(fā)現(xiàn)，招商銀行披露了非貨幣基金代銷(xiāo)規(guī)模，而工商銀行披露的是所有基金代銷(xiāo)金額，也就是說(shuō)，招商銀行2020年全年基金代銷(xiāo)額或已超過(guò)工商銀行。
緊隨招商銀行之后的是交通銀行，2020年代銷(xiāo)基金2388.17億元，同比增長(zhǎng)90.3%。郵儲(chǔ)銀行和平安銀行2020年代銷(xiāo)基金金額都突破1000億元，分別同比增長(zhǎng)106.74%和155.8%。
值得一提的是，光大銀行雖然未在年報(bào)中公布2020年代銷(xiāo)基金的具體金額，但卻公布了增幅，去年其代理公募基金銷(xiāo)量同比增長(zhǎng)219.52%。
銀行基金銷(xiāo)售亮點(diǎn)紛呈
2020年基金銷(xiāo)售的火爆，讓不少銀行不惜筆墨在年報(bào)中提到了公募基金的代銷(xiāo)情況。中國(guó)證券報(bào)記者梳理發(fā)現(xiàn)，各家銀行在年報(bào)中都提到了2020年基金銷(xiāo)售的亮點(diǎn)以及各自產(chǎn)品特色。
例如，招商銀行在其年報(bào)中指出，面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，公司充分發(fā)揮品牌效應(yīng)、線(xiàn)上線(xiàn)下融合、資產(chǎn)配置和財(cái)務(wù)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)性等方面的優(yōu)勢(shì)，以客戶(hù)需求為中心，基于客戶(hù)畫(huà)像開(kāi)展精細(xì)化的分類(lèi)分群管理，并通過(guò)“人+數(shù)字化”的方式，進(jìn)一步提升一線(xiàn)隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)能力，持續(xù)推動(dòng)線(xiàn)上線(xiàn)下一體的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，創(chuàng)新打造綜合金融服務(wù)體系。
交通銀行在年報(bào)中指出，搶抓市場(chǎng)機(jī)遇，鎖定績(jī)優(yōu)基金經(jīng)理新發(fā)基金資源，打造交銀理財(cái)“常規(guī)、爆款、特色”產(chǎn)品體系，實(shí)現(xiàn)了非貨幣基金銷(xiāo)量同比增長(zhǎng)207.08%。
郵儲(chǔ)銀行也在年報(bào)中提到了其基金銷(xiāo)售的發(fā)力方向——“固收+”。郵儲(chǔ)銀行表示，加強(qiáng)與績(jī)優(yōu)基金管理機(jī)構(gòu)合作，加大絕對(duì)收益策略“固收+”產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極推廣基金定投業(yè)務(wù)，提升客戶(hù)盈利體驗(yàn)。
平安銀行在年報(bào)中表示，打造優(yōu)選基金服務(wù)，2020年推薦基金的平均收益率達(dá)到52.5%，比同期上證指數(shù)漲幅高出38.7個(gè)百分點(diǎn)。
光大銀行則在年報(bào)中提到了2020年基金銷(xiāo)售的亮點(diǎn)，即代理公募基金銷(xiāo)量達(dá)到上年的3.19倍，單只重點(diǎn)基金單日銷(xiāo)售達(dá)到141.11億元，創(chuàng)該行代理公募基金單日銷(xiāo)售之最。
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