近日，中信銀行發(fā)布禁止使用該行賬戶用于比特幣交易的聲明，宣布任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)及銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)該行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。

在比特幣、以太坊等數(shù)字資產(chǎn)大火之時(shí)，伴隨其中的風(fēng)險(xiǎn)因素也被頻頻提及。

近日，中信銀行股份有限公司（下稱(chēng)“中信銀行”）發(fā)布公告，宣布任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)及銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)該行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。

中信銀行表示，此舉是為保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

記者發(fā)現(xiàn)，早在2014年，就有多家比特幣交易平臺(tái)陸續(xù)發(fā)布公告稱(chēng)，接到銀行的通知，銀行暫停為平臺(tái)提供服務(wù)。

禁止賬戶用于比特幣交易

近日，中信銀行股份有限公司（下稱(chēng)“中信銀行”）發(fā)布禁止該行賬戶用于比特幣交易的聲明，宣布任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)及銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)該行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，該行有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷(xiāo)相關(guān)賬戶等措施。

中信銀行表示，此舉是為保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

而這并非銀行首次“圍堵”數(shù)字資產(chǎn)。早在2014年4月，多家比特幣交易平臺(tái)陸續(xù)發(fā)布公告稱(chēng)，接到銀行的通知，銀行暫停為平臺(tái)提供服務(wù)。

廣西民族大學(xué)區(qū)塊鏈研究院院長(zhǎng)齊愛(ài)民在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，虛擬資產(chǎn)容易引發(fā)投機(jī)交易并催生傳銷(xiāo)、金融詐騙、非法集資等違法犯罪活動(dòng)，在發(fā)展過(guò)程中離不開(kāi)嚴(yán)監(jiān)管態(tài)度。而此次中信銀行事件也反映出相關(guān)部門(mén)對(duì)目前虛擬貨幣相關(guān)金融服務(wù)活動(dòng)的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢(shì)。

加密資產(chǎn)面臨較大合規(guī)壓力

近年來(lái)，越來(lái)越多的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)遷移到區(qū)塊鏈行業(yè)，尤其是比特幣在2020年出現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)，機(jī)構(gòu)投資者的涌入為這個(gè)行業(yè)帶來(lái)新一波高潮，價(jià)格也多次創(chuàng)下歷史新高。截至發(fā)稿前，比特幣仍以小幅漲勢(shì)穩(wěn)在58896.6美元/枚的價(jià)格上，24小時(shí)內(nèi)漲幅達(dá)5.83%。

在中國(guó)通信工業(yè)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈專(zhuān)委會(huì)輪值主席、火幣大學(xué)校長(zhǎng)于佳寧看來(lái)，加密資產(chǎn)帶來(lái)了全新的商業(yè)模式，結(jié)合了新技術(shù)、新金融、新產(chǎn)業(yè)(122.490, -5.54, -4.33%)、新組織等，這種更深層次的模式創(chuàng)新和過(guò)去的技術(shù)創(chuàng)新不一樣，也對(duì)監(jiān)管模式和風(fēng)險(xiǎn)管理提出了極大的挑戰(zhàn)。在數(shù)字資產(chǎn)交易過(guò)程中，部分是合規(guī)的正常交易，但也存在詐騙、洗錢(qián)、非法融資等非法活動(dòng)，整個(gè)行業(yè)面臨較大的合規(guī)壓力。

近日，在博鰲亞洲論壇2021年年會(huì)“數(shù)字支付與數(shù)字貨幣”分論壇上，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李波表示，加密資產(chǎn)是投資的選項(xiàng)，本身不是貨幣，而是另類(lèi)投資品。他認(rèn)為，加密資產(chǎn)將來(lái)可能發(fā)揮的主要作用是作為投資工具或是替代性投資。

“目前很多國(guó)家，包括中國(guó)正在研究如何監(jiān)管這類(lèi)投資工具，以確保對(duì)這類(lèi)資產(chǎn)的投機(jī)不會(huì)造成嚴(yán)重的金融風(fēng)險(xiǎn)?！崩畈ㄖ赋?，在我們想出來(lái)對(duì)比特幣等加密資產(chǎn)需要適用怎樣的監(jiān)管規(guī)則之前，會(huì)繼續(xù)保持現(xiàn)在的監(jiān)管舉措和做法。

李波進(jìn)一步表示，將來(lái)任何穩(wěn)定幣如果希望成為一個(gè)得到廣泛使用的支付工具，必須要接受?chē)?yán)格監(jiān)管。