監(jiān)管部門(mén)對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管再加碼。繼內(nèi)蒙古、新疆、云南和四川對(duì)虛擬貨幣“挖礦”進(jìn)行清查后，近日央行就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問(wèn)題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等銀行和支付機(jī)構(gòu)。

央行指出，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生了非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重侵害了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶(hù)開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。

央行要求，各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶(hù)，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測(cè)處置措施落實(shí)到位。

參會(huì)機(jī)構(gòu)表示，將高度重視此項(xiàng)工作，按照人民銀行有關(guān)要求，不開(kāi)展、不參與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步加大排查和處置力度，采取嚴(yán)格措施，堅(jiān)決切斷虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金支付鏈路。

隨后，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司紛紛發(fā)文回應(yīng)，稱(chēng)將堅(jiān)決打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

我國(guó)監(jiān)管部門(mén)一直對(duì)虛擬貨幣持高壓打擊態(tài)度，特別是今年以來(lái)，整治虛擬貨幣行為上升到了一個(gè)更高層面。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，重申開(kāi)展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)等活動(dòng)，違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動(dòng)。

今年5月21日，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)召開(kāi)五十一次會(huì)議。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，強(qiáng)化平臺(tái)企業(yè)金融活動(dòng)監(jiān)管，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。

與此同時(shí)，內(nèi)蒙古、新疆、云南和四川等國(guó)內(nèi)主要虛擬貨幣“挖礦”地區(qū)，對(duì)“挖礦”采取了嚴(yán)厲打擊措施。

今年5月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關(guān)于堅(jiān)決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項(xiàng)措施（征求意見(jiàn)稿）》，對(duì)以虛擬貨幣形式進(jìn)行洗錢(qián)、非法集資等違法行為進(jìn)行查處。對(duì)存在“挖礦”企業(yè)、人員納入失信黑名單，對(duì)公職人員參與虛擬貨幣“挖礦”或?yàn)槠涮峁┓奖闩c保護(hù)的，一律移送紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)處理。

今年6月起，新疆、云南和四川陸續(xù)發(fā)布對(duì)虛擬貨幣“挖礦”行為企業(yè)進(jìn)行清理整頓的通知，嚴(yán)禁各地區(qū)立項(xiàng)、批復(fù)各類(lèi)虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目，對(duì)現(xiàn)有的各類(lèi)虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目全面關(guān)停；堅(jiān)決查處糾正以大數(shù)據(jù)、超算中心等名義立項(xiàng)但從事虛擬貨幣“挖礦”的項(xiàng)目主體，禁止向虛擬貨幣“挖礦”行為提供場(chǎng)所、電力支持。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，虛擬貨幣容易引發(fā)投機(jī)交易并催生傳銷(xiāo)、金融詐騙、非法集資等違法犯罪行為，在交易過(guò)程中，存在詐騙、洗錢(qián)等非法活動(dòng)，整個(gè)行業(yè)面臨較大的合規(guī)壓力。

招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，與一般投資品相比，比特幣等虛擬貨幣具有投機(jī)性、炒作性、波動(dòng)性等特點(diǎn)。由于交易市場(chǎng)不成熟、監(jiān)管規(guī)則不完善，虛擬貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)極高。而比特幣虛擬貨幣“挖礦”往往以“大數(shù)據(jù)項(xiàng)目”作為掩護(hù)，耗費(fèi)大量電力，不符合實(shí)現(xiàn)碳中和、碳達(dá)峰目標(biāo)，因此，在我國(guó)加強(qiáng)虛擬貨幣監(jiān)管不僅必要而且緊迫。

董希淼建議，下一步，應(yīng)采取針對(duì)性措施，開(kāi)展針對(duì)虛擬貨幣“挖礦”和交易行為的集中整治活動(dòng)。同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)和完善投資者教育，提高普通投資者對(duì)虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。

來(lái)源：人民網(wǎng)?記者杜燕飛