“目前，我國綠色信貸規(guī)模位居世界第一。”在國新辦14日舉行的新聞發(fā)布會上，銀保監(jiān)會政策研究局負(fù)責(zé)人葉燕斐談及綠色金融時表示，截至今年一季度末，國內(nèi)21家主要銀行綠色余額達(dá)到12.5萬億元，占各項貸款的9.3%，其中綠色交通、可再生能源、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額占比超過70%。綠色信貸資產(chǎn)質(zhì)量整體良好，近5年不良貸款率均保持在0.7%以下，遠(yuǎn)低于同期各項貸款的整體不良水平。

“按照綠色信貸資金占綠色項目總投資的比例計算，21家主要銀行綠色信貸每年可支持節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤超過3億噸，減排二氧化碳當(dāng)量超過7億噸?！比~燕斐表示，與此同時，綠色保險保障功能不斷提升。當(dāng)下，環(huán)境污染責(zé)任保險已覆蓋重金屬、石化、醫(yī)療廢棄物等21個高環(huán)境風(fēng)險行業(yè)，覆蓋31個省市。

針對下一步對綠色低碳產(chǎn)業(yè)的支持，葉燕斐表示，第一，要大力支持新能源、低碳能源發(fā)展，繼續(xù)支持低碳交通發(fā)展，特別是低碳建筑領(lǐng)域；第二，要加大創(chuàng)新力度，碳排放權(quán)將來作為有效的抵質(zhì)押品，可為銀行擴(kuò)大融資提供重要的質(zhì)押基礎(chǔ)，可以探索；第三，可以將銀行信貸資產(chǎn)通過資產(chǎn)證券化方式進(jìn)一步流轉(zhuǎn)，把綠色信貸資產(chǎn)效益?zhèn)鬟f下去，動員更多的社會資本投資綠色資產(chǎn)。

“全國碳排放權(quán)交易市場將于7月上線交易，未來碳金融市場發(fā)展空間巨大，商業(yè)銀行應(yīng)在整體規(guī)劃上積極布局碳金融領(lǐng)域。例如，提供開戶、結(jié)算、存管等基礎(chǔ)碳金融服務(wù)；利用自身信息優(yōu)勢充當(dāng)做市商，降低企業(yè)之間的交易成本，增強(qiáng)市場交易活力；創(chuàng)新碳金融市場融資工具，大力發(fā)展基于碳排放權(quán)等環(huán)境權(quán)益的融資工具；探索創(chuàng)新碳托管、碳咨詢、碳核算等碳金融中介服務(wù)?！敝袊y行研究院研究員汪惠青表示。

與此同時，據(jù)銀保監(jiān)會統(tǒng)計信息與風(fēng)險監(jiān)測部負(fù)責(zé)人劉忠瑞介紹，今年上半年，人民幣貸款增加12.76萬億元，同比多增6677億元，銀行保險機(jī)構(gòu)新增債券投資3.4萬億元，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供合理資金支持，金融資源更多投向重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

分領(lǐng)域看，今年上半年，普惠型小微企業(yè)貸款增速保持在30%以上，信息技術(shù)服務(wù)業(yè)貸款、科學(xué)研究服務(wù)業(yè)貸款同比分別增長19.3%、23.7%，均高于各項貸款增速。制造業(yè)貸款較年初增加1.7萬億元，同比增速連續(xù)14個月保持在10%以上。涉農(nóng)貸款余額超過41萬億元，綠色信貸余額達(dá)到12.52萬億元。保險業(yè)提供保險保障金額5276萬億元，同比增長31.6%，累計賠付支出7651億元，同比增長21.3%。

值得注意的是，新冠肺炎疫情以來，銀保監(jiān)會采取了一系列監(jiān)管措施，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)減費(fèi)讓利。

“從數(shù)據(jù)對比來看，銀行業(yè)利潤增速和工業(yè)企業(yè)利潤增速‘一降一升’：今年一季度，商業(yè)銀行累計實(shí)現(xiàn)凈利潤6143億元，同比增長2.4%，增速比去年同期下降3.3個百分點(diǎn)；同時，實(shí)體經(jīng)濟(jì)利潤增速明顯上升。今年前5個月，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)利潤同比增長83.4%，兩年平均增長21.7%。這在一定程度上反映出了金融向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)讓利的積極效果。”劉忠瑞表示。

劉忠瑞認(rèn)為，從局部來看，銀行業(yè)利潤出現(xiàn)一定的暫時性的波動，但是從宏觀來看，實(shí)體經(jīng)濟(jì)利潤回升有利于銀行改善資產(chǎn)質(zhì)量，對銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展形成重要支撐。

在商業(yè)銀行加大信貸投放力度、重點(diǎn)支持民營小微等領(lǐng)域的同時，存貸比也出現(xiàn)了階段性上升。

“當(dāng)前，銀行業(yè)負(fù)債水平總體穩(wěn)定，流動性風(fēng)險可控，沒有出現(xiàn)整體負(fù)債體系緊張的情況。”劉忠瑞表示，今年以來，隨著經(jīng)濟(jì)逐步恢復(fù)，貸款增速趨于平穩(wěn)，存貸比上升趨勢有所緩解。到6月末，商業(yè)銀行人民幣存貸比78.1%，較年初上升1.3個百分點(diǎn)，較上月下降0.9個百分點(diǎn)。銀保監(jiān)會還發(fā)布實(shí)施了《商業(yè)銀行負(fù)債質(zhì)量管理辦法》，推動商業(yè)銀行強(qiáng)化負(fù)債業(yè)務(wù)管理，拓寬負(fù)債來源，優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)銀行負(fù)債與資產(chǎn)在期限、幣種、利率、匯率等方面的匹配度。

“這些措施有利于進(jìn)一步增強(qiáng)銀行負(fù)債的穩(wěn)定性，前瞻性防范流動性風(fēng)險?！眲⒅胰鸨硎?，監(jiān)管部門還指導(dǎo)銀行定期開展有關(guān)負(fù)債變化的壓力測試，針對各種可能的負(fù)債流失情況設(shè)計情景，根據(jù)測試情況制定和完善應(yīng)對預(yù)案，切實(shí)防范流動性風(fēng)險。

與此同時，近年來，銀保監(jiān)會鼓勵保險資金通過股票、股權(quán)、債權(quán)、基金等形式，為制造業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)提供多層次資金支持。

“到今年5月末，保險資金通過投資企業(yè)債券、股票、基金、股權(quán)、資管產(chǎn)品等方式，直接投資制造業(yè)、能源、科技及相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域4.35萬億元，占保險資金運(yùn)用余額的19.07%?！便y保監(jiān)會新聞發(fā)言人張忠寧說。

來源：人民網(wǎng)記者杜燕飛